扬中意外险学习组

您的医保卡(社保卡)保管好了吗?请提醒您的亲朋好友!

浙江衢州公安2020-10-09 13:24:16

最近诈骗频发亲们要小心呐


  “这里是衢州市医保局(社保局),您的医保卡(社保卡)有异常,将于×年×月×日被冻结停用,请拨9自动转接人工服务”,小心,这是新骗局!  近日,我市各地公安机关接到数起冒用“医保局”、“社保局名义进行诈骗的报案,诈骗分子通过手机(手机号码为带“+”前缀的号码,如“+40570051610893”、“+8052886623870”、“+0190852213”等)发送短信或播放语音提醒的方式,市民医保卡异常将被冻结停用,人工服务后被告知其医保卡在外地使用消费或有骗保行为,随后电话被转至冒充的公、检、法执法人员处,被告知事主涉嫌洗钱、贩毒等犯罪,要求事主到ATM机对账户进行操作,钱转到安全账户(或在英文界面下进行操作)骗取事主钱财。

  

诈骗电话来电除带有“+”的电话,也有福建、厦门、上海等各地的手机或固定电话。诈骗的骗局花样繁多,骗术不断更新,越来越多的诈骗分子采用连环套的方式对人民群众进行诈骗,有些甚至能准确说出当事人的身份信息。

但是骗局万变不离其宗,现在,让阿sir带你识破这类以社保、医保为幌子的诈骗,你解开这类诈骗的常用手法,让各位小主再也不惧怕接到类似来电,也恳请小主回家告诉家里的大主们加以防范。

手法一:

以领取抚恤金为名诈骗。诈骗人通过打电话,发短信的形式,冒充社保局工作人员称事主有抚恤金可领取人,要求持卡人去银行ATM机上操作领取(往往让事主在英文界面在操作),让事主在不知不觉间将自己帐户上的资金出。

手法二:

以社保卡到期为名诈骗。诈骗人使用经过改号软件的号码呼入(如显示本地社保局对外公布的联系电话等),然后有一段录音“您的社保卡帐户于今天下午四时到期……如有疑问,请按9转接人工咨询”,一旦事主按键转接,就有人接电话,帮你查一下。之后是以社保卡被冒名,身份信息泄漏、转接报警等名义的骗事主进行转账操作。

手法三:

以社保卡异常为名诈骗。诈骗人通过发短信的形式,声称社保卡发生透支等异常使用情况,诱惑参保人员或退休人员拨打其提供的“社保机构”的电话咨询,然后诱骗身份证号码及银行账号实施诈骗。

手段四:

以社保卡违法为名诈骗。作案人利用电话冒充公安人员以谎称社保卡涉嫌购买管制刀具、洗黑钱等违法行为为由,并将电话转接至另一冒充公检法的诈骗人处,要求事主将钱转入安全账户或者将每张卡至银行ATM机设置防火墙等方式,将事主的钱转走。

  纵观这类骗局,我们可以看出,骗子就是利用网络电话来电改号显示,通过人们的心理弱点和常识不足进行诈骗。人们在遇到这种惊从天降的 “横财”“横祸”时,往往会心神烦乱,往往对事情不加思索,再加上常识不足,就很容易上当。

  阿sir要提醒大家:“社保卡”作为具有特殊性质的银行卡,社保卡金融功能有着一定的限制,需要本人携身份证到在指定开户行开通银行卡功能,且只限在境内使用,限定为人民币借记。

  医保功能也只能在医保定点医疗机构、定点零售药店使用,并且个人账户资金不能透支。正常使用、正常缴费的医保卡个人账户不会无故冻结停用。

  如有疑问,可到就近的医保定点医疗机构、定点零售药店刷卡验证,也可以拨打人力资源和社会保障局咨询服务热线0570-12333查询核实,谨防上当。

揭秘

近日,公安部打掉了一个跨国诈骗的团伙,咱们看看吧~

流程:三线分工,按“底薪”“提成”各自分赃

首先是“一线”里操作电脑的人按照老板给的电话号段,向大陆发送群呼业务,“大陆群众接听到的是一个语音包,说你的医保卡出了什么问题,要了解更多信息请按9。” 如果受害群众按下“9”键,电话就接通到“一线”的人。“‘一线’的人冒充医保人员,以查询为名套取客户的身份信息,跟客户说他们的信息被盗用。

‘一线’都是按照话术单上的内容讲,讲完之后就将电话转到我们‘二线’,同时让人送来一张纸条,上面写着客户的姓名、身份证号码。”简某某供述。 办案民警说,二线的成员冒充北京市公安局朝阳分局或者顺义分局刑侦队的民警,受理客户的报案后,会让他们等一下,再给他们回拨过去。

“挂完后,成员就用座机给客户回拨过去,冒充刑侦队警官再按照话术单上的内容跟客户讲,说他们身份信息被盗用,涉嫌洗钱,让客户提供姓名、家庭情况、职业、收入等信息,还有常用的银行账户。” 为了让受害人深信不疑,诈骗团伙还使用改号软件,将来电显示改为大陆任何公安机关的电话。 

简某某说,他们让客户查询114来验证号码是否属公安机关。“如果他相信了,就继续诈骗,如果受害人银行账户余额较小,‘二线’就直接诱骗其转账,如果金额较大,就转接到‘金融犯罪科科长’那里,也就是‘三线’,继续诱骗受害人转账。” 

“三线”成员之一、犯罪嫌疑人许某某供述称,“我们在跟客户交谈中,知道客户用哪家银行转账,我们就向老板要哪个银行的帐号。对方急于向我们证明清白,我们会提供一个‘安全帐号’,让对方将钱款转到这个账号,由我们金融犯罪科的人查询,并在电话里按照我们的指示通过ATM进行转账。” 一条分工严密的诈骗过程由此完成。 

办案民警还介绍,诈骗成员还根据业务量进行分成。在一层和二层的客厅里,都摆放着一个白板,谁谈成的单子,哪个账号收到钱,在白板上都会有记录,“一线”是5000元底薪加3%的业务提成,“二线”只有4—5%的提成,“技术”含量最高的“三线”则能拿到8%。